Ngân sách và báo cáo trả lời hai câu hỏi: mình đang chi vượt mức nào, và tiền của cả nhà đang đi về đâu. Ngân sách đặt hạn mức theo danh mục và báo trước khi chạm ngưỡng; báo cáo tổng hợp thu chi theo kỳ và theo thành viên.
Ngân sách
Ngân sách là hạn mức chi cho một danh mục trong một chu kỳ. Mở từ Tài khoản, mục Công cụ, chọn Ngân sách.
- Chu kỳ: hằng tuần, hằng tháng hoặc hằng năm, tính từ ngày bạn chọn làm ngày bắt đầu.
- Kỳ cuốn chiếu. Ngân sách tự sang kỳ mới khi kỳ hiện tại kết thúc, thay vì dừng sau kỳ đầu tiên. Các kỳ luôn được tính từ ngày bắt đầu gốc, nên một ngân sách bắt đầu ngày 31 không bị lệch dần sang ngày 28.
- Tiến độ. Mỗi ngân sách hiển thị số đã chi, hạn mức và số ngày còn lại của kỳ; màu thẻ chuyển sang hồng cam khi vượt hạn mức. Đầu màn có tổng đã chi trong các ngân sách.
- Thông báo. Khi một khoản chi làm danh mục chạm 80% hoặc 100% hạn mức trong kỳ hiện tại, ứng dụng gửi thông báo "Cảnh báo ngân sách". Mỗi ngưỡng chỉ báo một lần cho mỗi kỳ. Nếu bạn nâng hoặc hạ hạn mức, ngưỡng được báo lại theo hạn mức mới.
Ngân sách là một phần của sổ chung và được đồng bộ giữa các thành viên.
Báo cáo
Mở từ Tài khoản, mục Công cụ, chọn Báo cáo. Chọn kỳ ở đầu màn: Tuần này, Tháng này, 3 tháng qua hoặc Năm nay. Báo cáo là một trang cuộn gồm:
- Tổng quan kỳ: số còn lại, tổng thu và tổng chi.
- Chi theo danh mục: cơ cấu chi tiêu theo từng danh mục, kèm tổng chi.
- Dòng tiền: thu và chi theo từng ngày (kỳ tuần), theo tuần (kỳ tháng và 3 tháng) hoặc theo tháng (kỳ năm).
- Theo thành viên: với mỗi người, số giao dịch, tổng chi và tổng thu.
Tổng quan ở màn chính
Tab Tổng quan là báo cáo rút gọn để xem hằng ngày. Thẻ số dư chọn kỳ ngay trên thẻ: Ngày, Tuần, Tháng, 3 tháng hoặc Năm. Màn này hiển thị:
- Số dư của kỳ và thanh "Đã chi N% thu nhập".
- Biểu đồ chi tiêu kèm mức trung bình mỗi ngày (hoặc tuần, tháng) và kỳ chi cao nhất. Mức trung bình chia theo số ngày đã qua của kỳ, không chia cho cả kỳ chưa đến.
- Chi theo danh mục, có phần trăm và thanh tiến độ.
- Tỷ lệ tiết kiệm, số giao dịch và mức chi trung bình mỗi lần chi.
- Hoá đơn sắp đến hạn (trong 7 ngày, cùng các hoá đơn đã quá hạn) và các giao dịch gần đây.
Xuất dữ liệu ra CSV
Trong Tài khoản, mục Dữ liệu, chọn "Xuất giao dịch (CSV)". Ứng dụng tạo tệp gồm toàn bộ giao dịch, mới nhất trước, với các cột: Ngày, Loại, Danh mục, Số tiền, Ghi chú, Người, Địa điểm. Tệp dùng UTF-8 có BOM để Excel mở được tiếng Việt, và chia sẻ qua bảng chia sẻ của iOS.
Xuất CSV chống chèn công thức bảng tính: ô văn bản bắt đầu bằng =, +, -, @ được thêm dấu nháy đơn ở đầu để bảng tính không chạy nó như công thức.